ECONÓMICO - FINANCIERA

GESTIÓN DE LA ECONOMÍA FAMILIAR (ON LINE)

Introducción

La gestión del día a día de nuestros hogares es un reto continuo, llena de situaciones unas veces previsibles y otras inesperadas, pero con una gran trascendencia económica, capaz de poner a veces en jaque nuestro proyecto vital.

A lo largo del curso analizaremos los gastos de los hogares. Algunos de ellos son indispensables (alimentación, energía, comunicaciones, alquiler de la vivienda, hipoteca, seguros, impuestos, etc.). Trataremos de entender sus claves para luego ver cómo ahorrar siguiendo los consejos para pagar justo por lo que necesitamos. Otros gastos son menos importantes y estudiaremos la posibilidad de prescindir de ellos.

También analizaremos las fuentes de ingreso (salarios, pensiones, intereses por nuestros ahorros, ingresos por alquileres de inmuebles, etc.). Veremos también cuáles son las claves para que se mantengan sin contratiempos, optimizando su cuantía en las distintas situaciones que pueden darse en el tiempo.

Aprenderemos cómo proceder cuando los gastos desbordan los ingresos, solicitando el crédito que mejor se adapte a nuestra situación y sin endeudarnos más de lo debido. Por otro lado, conoceremos las claves para obtener rendimiento por nuestros ahorros. Estudiaremos los principales productos que existen en el mercado, y acudir así con la lección aprendida cuando
nos sentemos con los bancos para ver qué nos van a dar por el dinero que tenemos ahorrado.

Objetivos

Aprender a gestionar correctamente los gastos e ingresos del hogar familiar y a elegir los instrumentos apropiados para solucionar los problemas económicos que se plantean.

Dirigido a

Personas implicadas en la gestión habitual de los gastos e ingresos del hogar, que normalmente no cuentan con conocimientos específicos sobre todas sus facetas y deseen aprender las
herramientas y criterios para solucionar los problemas económicos que surgen en el día a día.

Contenidos

El gasto en alimentación, energía y comunicaciones
- Alimentación
  - Claves para una alimentación saludable
  - Consejos y trucos para ahorrar en la compra semanal
    - Qué comprar
    - Dónde comprar
    - Ahorrar en el supermercado
  - No tirar comida
  - En la cocina y la nevera
  - Trucos para alargar la vida de los alimentos
- Energía
  - La factura de electricidad
    - Potencia contratada
    - Electricidad consumida
    - Otros conceptos
    - Ahorrar en la factura eléctrica
    - Invertir en autoconsumo energético
  - La factura de gas
    - Conceptos en la factura
    - Tarifas y comercializadoras
    - ¿Cuál elegir?
    - Consejos para ahorrar en la factura de gas
- Comunicaciones
  - Evaluar nuestras necesidades
    - Internet con fibra óptica
    - Internet en entornos rurales
    - Telefonía fija y móvil
  - Elegir prestaciones y operador
Seguros e impuestos en el hogar familiar
- Seguros
  - Seguro de hogar
    - Principales coberturas
    - Recomendaciones sobre el Seguro de hogar
  - Seguro de vehículos
    - Modalidades más frecuentes
    - Guía para elegir
    - Declaración amistosa de accidente
  - Seguro de salud
    - Tipos de seguros de salud
    - La contratación. Cuestiones a tener en cuenta
  - Seguro de viaje
  - Recomendaciones comunes a cualquier tipo de seguro
- Impuestos
  - Impuesto sobre bienes inmuebles (IBI)
    - ¿Quién paga el IBI?
    - Cuánto se paga por IBI
  - Impuesto de circulación de vehículos
  - Plusvalía municipal
  - Impuesto sobre sucesiones y donaciones
    - Aspectos generales del impuesto
    - Recomendaciones importantes
  - Impuesto sobre la renta (IRPF)
Los vehículos, el alquiler y la compra de vivienda
- Vehículos
  - Vehículo financiado
    - Ventajas de financiar la compra
    - Inconvenientes de la opción de financiar
    - ¿Con quién financiar?
  - Vehículo en renting: ventajas e inconvenientes
    - Ventajas del renting
    - Desventajas del renting frente a la compra financiada
  - Compra del vehículo al contado
  - Reducir el gasto en carburante
  - Opción de combustión, híbrido o eléctrico
    - Normas legales que condicionan nuestra elección
    - Tipos de vehículos y características
    - ¿Cómo elegir?
- Alquiler de vivienda
  - La duración del contrato de alquiler
  - Precio del alquiler
  - Selección del inquilino
  - Otras cuestiones importantes en el contrato
- Compra de vivienda
  - El precio de compra. ¿Estoy comprando caro?
  - Impuestos de la compra
  - Gastos de la compra
  - Compra de la vivienda sobre plano
    - Ventajas respecto de comprarla terminada
    - Inconvenientes y riesgos
    - Recomendaciones
  - Precauciones antes de escriturar
Hipoteca para vivienda, servicios bancarios y viajes
- Elegir hipoteca para la compra de vivienda
  - Comisiones bancarias del préstamo
  - Seguro de vida
  - Seguros de hogar y Protección de pagos
  - Gastos de formalización de la hipoteca
  - ¿Quién paga los gastos?
  - Cómo calcular la cuota mensual de un préstamo
  - ¿Es mejor tipo de interés fijo, variable o mixto?
  - Factores que condicionan la elección
    - Tipos de interés del mercado
    - Situación económica personal
    - Perspectiva laboral y proyecto vital
  - Claves para una buena elección
    - ¿Qué es una buena hipoteca?
    - Criterios según la situación del Euríbor
    - Criterios según las circunstancias personales
- Servicios financieros
  - Las cuentas bancarias y sus comisiones
  - La atención en oficinas
  - Transferencias y Bizum
    - Transferencias
    - Bizum
  - Tarjetas de débito
  - Tarjetas de crédito
    - Formas de pago
    - Tarjetas de crédito no vinculadas a bancos
  - Pago con teléfono móvil
  - ¿Con cuántos bancos trabajar?
    - ¿Qué bancos elegir?
    - Ventajas de operar con más de un banco
    - Repartir servicios entre varios bancos
  - ¿Cómo nos ve el banco?
    - Buscar solvencia y rentabilidad
    - Rentabilidad de los productos y servicios bancarios
- Viajes y vacaciones
  - Planificar el viaje
  - Alojamiento
  - Transporte
  - Problemas en el viaje
Los ingresos domésticos. Su continuidad como clave para la tranquilidad
- La retribución por nuestro trabajo
  - La búsqueda de trabajo
  - Mejorar nuestras posibilidades de empleo
  - Retribución en especie
  - La salida de la empresa
    - Salida voluntaria
    - Salida por despido
- Los ingresos en la jubilación
  - La pensión de jubilación
  - Ahorrar para la jubilación
    - Planificar la jubilación
    - Planes de pensiones
    - El cobro de los planes de pensiones
    - Otras formas de ahorro
  - La hipoteca inversa
- Ingresos por inmuebles alquilados
  - Selección del inquilino
  - Seguro de hogar
  - Tributación del ingreso por alquiler
- Venta de inmuebles
  - Buscar comprador
  - Cobro del precio
  - Escritura de venta e impuestos
    - Copia de la Escritura
    - Impuestos
- Intereses y dividendos por nuestros ahorros
  - Cómo calcular los intereses
  - Dividendos
  - Fiscalidad de intereses y dividendos
Los problemas de liquidez. Herramientas para endeudarse lo estrictamente necesario
- Qué debemos saber antes de empezar. El TIN, el TAE y la negociación con los bancos
  - TIN y TAE. Qué son y cómo calcularlos
  - Negociar con los bancos
- Alternativas de financiación
  - Anticipo de nómina
  - Préstamo de la empresa
  - Préstamo bancario personal
    - Préstamo y crédito de consumo
    - Préstamo personal
  - Crédito de consumo en comercios
  - Préstamo bancario preconcedido
  - Hipoteca para reformas y servicios
  - Disminuir la cuota de la hipoteca
  - Renting
  - Tarjetas de crédito
  - Dinero rápido online
- Reunificación de deudas
- El sobreendeudamiento y sus consecuencias
  - ¿Cuándo hay sobreendeudamiento?
  - Consecuencias
  - Tipos de interés abusivos
- Ficheros de morosos. Por qué se entra y cómo salir
  - Exigencias para ser incluidos
  - Cómo salir de ellos
  - Empresas de recobros
Obtener rendimiento por nuestros ahorros. Distintos instrumentos para cada situación
- Establecer objetivos de ahorro
  - Objetivos a corto, medio y largo plazo
  - Objetivos según la edad
  - Control de ingresos y gastos
- A quién confiamos nuestros ahorros. Precauciones
  - El Fondo de garantía de depósitos (FGD)
  - Fondo general de garantía de inversiones (FOGAIN)
  - Precauciones a tomar
- Liquidez, riesgo y rentabilidad en los instrumentos de ahorro
  - Liquidez
  - Riesgo
  - Rentabilidad
  - Relación entre liquidez, riesgo y rentabilidad
- Instrumentos de ahorro
  - Cuenta bancaria remunerada
  - Depósito bancario a plazo
  - Letras del tesoro de España
  - Bonos y Obligaciones del estado
  - Valores de renta variable (acciones)
  - Fondos de inversión. Cuestiones generales
    - Ventajas de los Fondos de inversión
    - Contenido y política de inversión
    - Tipos de Fondos de inversión
    - Fondos monetarios
  - Fondos de renta fija a corto plazo
  - Fondos de renta fija a medio y largo plazo
  - Fondos de renta variable (acciones)
  - Fondos garantizados
  - Fondos mixtos
  - Elegir entre Fondos de inversión
  - Planes de pensiones y CIALP
  - Inversión en segunda vivienda

Profesorado

PROFESORADO AIN
El curso será impartido por profesores/as y colaboradores/as de AIN expertos/as

Inicio: 23 Octubre
Duración: 30 h

→ 23/10/2024 - 24/12/2024

→ 00:00-24:00 h

→ 225€ / 225€ (Asociados)

Bonificable por AIN
Se deberá solicitar estas ayudas con al menos 8 días de antelación al comienzo del curso.

Dudas y consultas:
671247096 - mciriarte@ain.es

FORMACIÓN INCOMPANY

¿Quieres organizar este curso a medida en tu empresa?

ECONÓMICO - FINANCIERA

GESTIÓN DE LA ECONOMÍA FAMILIAR (ON LINE)

Introducción

Objetivos

Dirigido a

Contenidos

Profesorado

Inicio: 23 Octubre Duración: 30 h

FORMACIÓN INCOMPANY

También te puede interesar...

CMI: MIDIENDO EL CUMPLIMIENTO DE LA ESTRATEGIA (STREAMING)

GESTIÓN DE LA ECONOMÍA FAMILIAR (ON LINE)

GESTIÓN Y VALORACIÓN DE STOCKS: VISIÓN PRÁCTICA (ON LINE)

FINANZAS PARA NO FINANCIEROS/AS (ON LINE)

Inicio: 23 Octubre
Duración: 30 h